顺应养老投资组合管理专家执掌交银安享稳健O
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  根据世界银行标准,每月退休金需达到退休前收入的70%,中国目前仅45%左右,这预示着光靠退休金可能无法保障老年生活质量。与此同时,我国的养老体系过度依赖第一支柱,与成熟的养老金体系以第二支柱和第三支柱为主有所不同。

  未来基本养老保险可能无法满足普通投资者的养老需求,只有大力发展养老第二支柱、第三支柱,才能使退休后的生活拥有更充足的保障。为了建立“多层次混合型”的养老体系,国家自上而下推进第三支柱个人投资养老建设,从税收递延试点到法规支持,发展养老FOF承接第三支柱养老金需求也成为了政策支持下的大势所趋。

  如何在降低投资组合风险的同时实现组合利益的最大化?据悉,交银安享稳健(FOF)的拟任基金经理杨喆在这方面具备丰富的资产配置投资管理与研究经验,杨喆长期研究海内外养老金投资管理方法和模式,擅长稳健型产品的运作。根据资料,杨喆现任交银基金多元资产管理助理总监, CFA, 拥有11年证券投资从业经验。曾获得2012-2013年“金牛奖”金融工程最佳分析师第一名,长期从事专户管理,擅长对风险的把控,追求较高收益性价比。

  由杨喆管理的“我要稳稳的幸福”组合模拟运作以来组合性价比第一,在天天基金网平台上的众多组合中购买人数第一。该组合在天天基金网平台模拟运行779天,累计收益18.75%,年化收益8.17%,年化波动率2.83%,最大回撤仅2.8%,同期沪深300指数最大回撤为32.46%。(数据来源:天天基金网,时间区间:2017.01.20— 2019.03.29)

  据悉,作为国内基金组合管理的先行者,交银基金从2016年已开始进行组合研究,目前管理组合数13只,产品种类多元,全面涵盖成长、价值、周期、平衡等各种风格。交银基金同时也是一家有温度的资产管理公司,对目前国内老百姓的养老需求感同身受,在不断探索个人养老金产品的过程中,致力于为投资人打造一款养老基金产品。

  据了解,正在发行的交银安享稳健(FOF)基金以公募基金为底仓配置,投资于权益类资产(包括股票、股票型基金、混合型基金)的战略配置目标比例为25%,投资比例为基金资产的15%-30%。基金将通过战术调整组合中各类资产的配置比例,尽力将整个投资组合维持在相对稳定的风险水平。

  据银河数据显示,截至2019年3月29日,交银基金2019年一季度、2018年、近三年、近五年股票投资管理能力的排名分别为9/108、7/92、2/82、1/69,不论长期还是短期均居业内前十以内,实力不可小觑。据《投资者网》了解,基于交银基金优秀的投资能力和丰富的组合管理经验,新发行中的交银安享稳健(FOF)基金将受到市场更多的关注。(思维财经出品)■

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